Coraz więcej instytucji poszukuje specjalistów, którzy potrafią analizować złożone transakcje i zadbać o zgodność działań z prawem. Jeśli interesuje Cię kariera, w której liczy się dokładność, analityczne myślenie i znajomość regulacji europejskich, sprawdź, na czym polega praca AML Officera i jakie perspektywy daje ta rola. Czytaj dalej!
Kim jest AML Officer?
Każdego dnia przez systemy bankowe przepływają miliardy transakcji, a każda z nich może potencjalnie ukrywać próbę prania pieniędzy lub finansowania terroryzmu. Na pierwszej linii obrony stoi AML Officer (Anti-Money Laundering Officer). Stanowisko to ma umocowanie prawne – zgodnie z art. 8 ustawy AML każda instytucja finansowa musi wyznaczyć pracownika na kierowniczym stanowisku, który odpowiada za zgodność działalności z przepisami dotyczącymi przeciwdziałania praniu pieniędzy i finansowaniu terroryzmu.
Na co dzień AML Officer łączy wiedzę prawniczą z analitycznym myśleniem. Bada źródła pochodzenia środków, analizuje wzorce transakcji i współpracuje z Generalnym Inspektorem Informacji Finansowej (GIIF). To on odpowiada za przekazywanie w imieniu instytucji zawiadomień o podejrzanych operacjach i realizację obowiązków wynikających z ustawy AML.
Praca w tej roli wymaga stałego monitorowania zmian w przepisach krajowych i unijnych. Po wejściu w życie pakietu AML/CFT z 2024 roku obowiązki instytucji finansowych zostały rozszerzone, a od AML Officera oczekuje się również umiejętności rozpoznawania nowych zagrożeń, takich jak np. wykorzystanie kryptowalut w procederze prania pieniędzy.
Profesjonalne przygotowanie w Centrum Doskonalenia Zawodowego
Obszar AML/CFT wymaga znajomości przepisów oraz umiejętności ich praktycznego zastosowania w działalności instytucji. Dlatego Centrum Doskonalenia Zawodowego przygotowało dwa specjalistyczne kursy online, które odpowiadają na potrzeby zarówno przyszłych managerów, jak i osób chcących zdobyć solidne podstawy w obszarze compliance.
Pierwszy kurs to AML dla managerów – program przygotowany dla osób, które będą pełnić funkcję AML Officera. Uczestnicy poznają obowiązki wynikające z art. 8 ustawy AML, uczą się współpracy z GIIF i organami ścigania oraz zdobywają wiedzę o tym, jak organizować system AML/CFT w instytucji obowiązanej. Ważnym elementem szkolenia są studia przypadków, które pokazują realne sytuacje z codziennej pracy. Zapisy na kurs dostępne są pod linkiem: https://cdz.edu.pl/kursy/258/kurs-aml-dla-managerow-officer-aml.
Drugi kurs to AML i CFT z certyfikatem – szkolenie skierowane do osób, które chcą dobrze poznać procedury przeciwdziałania praniu pieniędzy i finansowaniu terroryzmu. W trakcie zajęć uczestnicy uczą się m.in. jak prawidłowo zgłaszać podejrzane transakcje do GIIF, wskazywać operacje budzące wątpliwości w instytucji obowiązanej oraz w jakich sytuacjach kierować zawiadomienia do prokuratora. Kurs zrealizujesz tutaj: https://cdz.edu.pl/kursy/255/kurs-aml-i-cft-z-certyfikatem-procedury-ustawy-aml-i-przeciwdzialanie-praniu-pieniedzy.
Oba kursy są prowadzone w formule online, więc można je bez problemu połączyć z pracą zawodową. Po ukończeniu każdego z nich uczestnicy otrzymują dokumentację zgodną z wymogami MEiN oraz certyfikat ukończenia kursu wraz z jego programem szkoleniowym.
CDZ posiada wpis do rejestru instytucji szkoleniowych Urzędu Pracy, co daje możliwość ubiegania się o dofinansowanie dla osób bezrobotnych. Dzięki temu szkolenia są dostępne także dla kandydatów, którzy dopiero chcą wejść do branży compliance.
Szczegółowe informacje o kursach oraz zapisach znajdziesz na stronie cdz.edu.pl.
